交易合规治理专家

职位描述

【核心目标】

构建"双轮驱动"治理体系，重点打击场外交易，保障平台交易安全与合规：

B2C侧：严控品牌方、经销商履约质量，杜绝假货、虚假发货、价格欺诈、场外交易

C2C侧：打击个人卖家场外导流、资金盘、异常交易（如盲盒拆包对赌）

【工作内容】

1. 交易履约治理

建立全链路监控体系：从下单→发货→签收→售后，识别异常履约（如虚假物流、诱导线下交易）

制定高危品类保证金规则：对履约风险高的商品类目（如虚拟账号、溢价盲盒）实行阶梯保证金

设计卖家信用奖惩机制：对履约率高的卖家给予流量倾斜，对违规卖家限制提现

2. 场外交易 & 异常交易治理

通过聊天记录、联系方式识别场外导流行为（如"加VX交易"等关键词拦截）

封禁异常交易玩法：包括但不限于：

盲盒拆包对赌（如"付费猜装备数值"）

竞拍式资金盘（如"阶梯价抢购，最后一名付款者获得商品"）

概率性玩法（如"随机开箱"未先公示概率）

建立用户举报快速响应机制，对疑似异常交易24小时内下架

3. 智能风控体系搭建

构建交易风险模型：通过买家/卖家行为数据（如登录IP、交易频率、退款率）识别异常账户

设计多层级拦截策略：

事前：高风险交易强制人脸验证

事中：异常订单自动冻结资金

事后：违规账户关联设备封禁

4. 跨部门协同

联动风控团队：针对洗钱、套现、场外交易等黑灰产行为制定拦截策略

协同产品经理：推动治理工具落地（如聊天敏感词实时监测系统）

任职要求

3年以上平台治理经验，有打击场外交易或异常玩法的成功案例

熟悉电商/游戏交易平台常见违规模式（如虚假发货、资金盘、对赌交易）

具备数据能力：能通过SQL/Python分析交易异常模式（需现场测试）

核心能力：

风险预判：曾提前发现某种新型违规玩法（如"双倍赔付"骗局）

规则设计：制定过针对履约率或场外交易的奖惩机制

快速响应：有7*24小时应急处理经验（如突发大规模欺诈事件）

加分项：

有虚拟商品、二手交易、跨境业务治理经验