海外反洗钱与风险管理专家

职位描述

1.业务模式风险识别：深入理解各种海外收单业务模式与交易全生命周期，系统性识别并评估各模式的风险；

2.风险策略部署与缓释：针对识别出的风险设计并部署相匹配的缓释策略，并通过闭环复盘验证其有效性；

3.商户尽职调查与调查：对重点商户、高风险商户及复杂案件开展数据分析与尽职调查，通过交易分析、凭证核验与线下走访评估经营真实性、合规性与风险等级。通过重点案例优化策略；

4.风险评级与监控模型：搭建并持续优化商户风险评级、交易监控规则与风险模型，提升对欺诈、反洗钱监控异常的识别与拦截能力，并基于评级部署分层管控策略；

5.指标、报告与卡组织计划：建立组合层面的关键风险指标与早期预警指标，对接卡组织监控计划，定期输出风险分析报告与优化建议。