资金经理/高级资金规划经理

职位描述

一、岗位使命

全面负责公司的资金管理体系，通过专业的资金规划、高效的现金流管理及深入的银企合作，保障公司资金安全与流动性，优化资金成本与使用效率，为公司的稳健运营与战略发展提供核心财务支持，最终目的是提升理财收益率。

二、核心职责

1. 资金规划与现金流管理：负责编制公司年度、季度、月度资金计划及滚动现金流预测；动态监控资金流，分析执行偏差并提出优化方案；管理公司资金池，实现内部资金的高效调配与使用。

2. 银行关系与融资管理：维护并拓展与各类金融机构（尤其是政策性银行、国有大行及股份制银行）的深度合作关系；主导银行授信、项目贷款等融资业务的谈判、落地与贷后管理；开拓多元化融资渠道，设计并执行融资方案，持续优化融资结构、降低资金成本。

3. 资金风险控制：系统性识别与管理流动性风险、汇率利率风险及操作风险；建立并完善资金安全内控制度与流程；监控市场动态，适时建议采用金融工具进行风险对冲。

4. 系统与报告：推动资金管理系统的优化与数字化建设；定期向管理层提供专业、清晰的资金分析报告，为重大决策提供数据洞察。

任职要求

三、任职要求

1. 教育背景：财务、金融、经济类相关专业全日制本科及以上学历。

2. 工作经验：拥有5年及以上中大型企业资金管理或相关岗位经验。具备以下背景者将获优先考虑：

- 有大型集团总部、上市公司总部资金管理部门工作经验；

- 有国有企业、中央企业资金管理或银行对公业务相关经验；

- 曾成功主导过完整的重大项目融资或复杂融资案例。

3. 专业知识与技能：精通企业资金规划与现金流管理；熟悉中国金融市场及银行对公产品与流程；具备优秀的财务建模与数据分析能力，熟练使用Office及财务软件。

4. 核心能力与特质：拥有卓越的对外沟通与谈判能力，能够高效地与银行等金融机构对接；具备极强的风险意识、合规意识和责任心；以结果为导向，拥有出色的解决问题能力和抗压能力。