金融机构合作专员（投融资方向）

职位描述

职责

一、金融机构合作与授信管理

1. 参与公司境内外银行、券商及其他金融机构的合作与日常关系维护，协助建立和拓展金融机构合作资源；

2. 负责或协助推进银行授信工作，包括授信申请、资料准备、授信方案沟通、内部审批协调及授信落地；

3. 跟进流动资金贷款、银行承兑汇票、保函、信用证、供应链金融等各类融资及授信业务；

4. 跟踪各金融机构授信额度、融资成本、期限及使用情况，做好授信资源的日常管理。

二、融资项目及方案执行

1. 参与公司境内外融资项目，根据公司资金需求协助制定融资方案；

2. 收集、整理并比较不同金融机构的融资报价、期限、担保条件及其他商务条款，协助进行融资成本测算和方案分析；

3. 负责融资项目的过程管理，跟踪关键节点，协调金融机构及公司内部财务、法务、业务等相关部门，推动项目按计划落地；

4. 协助开展融资市场及利率环境分析，为融资时点、融资期限及产品选择提供支持。

三、境内外投资产品洽谈

1. 根据公司流动性及盈余资金管理需求，参与境内外资金投资及配置工作；

2. 对接境内外银行、券商、基金及其他金融机构，了解并洽谈存款、结构性存款、货币市场类产品、固定收益类产品及其他适合企业资金管理的投资产品；

3. 收集并比较不同金融机构投资产品的收益率、期限、流动性、信用风险、交易结构及相关条款，协助进行产品筛选和方案分析；

4. 参与投资产品的询价、比价及商务条件谈判，协助提升公司盈余资金收益；

5. 持续跟踪境内外利率及金融市场变化，为公司资金配置及投资决策提供信息支持。

四、协议及项目管理

1. 负责或协助推进授信协议、贷款协议、投资产品协议及其他金融业务协议的审核、签署及归档；

2. 协调金融机构以及公司内部法务、财务等部门，就协议核心商务条款进行沟通；

3. 建立和维护授信、融资、投资及协议相关台账，确保业务资料完整、准确、可追溯；

4. 跟踪各项投融资业务到期日及重要时间节点，做好项目全过程管理。

五、分析及管理支持

1. 定期整理公司授信、融资及资金投资情况，协助完成资金管理相关分析及管理报表；

2. 协助开展融资成本、投资收益及金融机构综合合作情况分析；

3. 参与金融机构合作评价，为公司金融机构资源配置提供支持；

4. 根据业务需要完成其他资金管理及投融资相关工作。

任职要求

教育背景

1. 硕士研究生学历，211院校或同等水平院校优先；

2. 金融、经济、会计、财务管理等相关专业。

工作经验

1. 具有 2年左右金融机构或四大会计师事务所工作经验；

2. 金融机构背景优先考虑银行公司金融、授信审批、金融市场、投行、资产管理等相关岗位；

3. 四大会计师事务所背景优先考虑审计、财务咨询、交易咨询等相关经验；

4. 有大型企业集团资金管理、投融资、金融机构合作或资金投资相关经验者优先。

专业能力

1. 具备扎实的财务及金融基础，能够理解企业财务报表、银行授信逻辑及常见投融资产品；

2. 对利率、收益率、融资成本等数字敏感，具备基本的投融资测算和产品比较能力；

3. 具备较强的Excel、PowerPoint及数据分析能力，能够独立完成业务分析及汇报材料；

4. 具备良好的文字表达及沟通能力；

5. 英语可作为工作语言，能够阅读和理解英文金融产品及协议材料者优先。

我们希望你是这样的人

我们希望寻找的不是单纯的流程执行人员，而是一名具有良好金融和财务基础、能够逐步成长为企业投融资专业人才的年轻同事。

你将从金融机构授信、融资项目、协议执行及投资产品洽谈等工作切入，直接接触境内外银行、券商及其他金融机构，并逐步参与融资方案设计、金融机构商务谈判、境内外资金投资及集团资金配置。

随着经验积累，你将有机会进一步参与集团融资策略、境内外资金配置、金融机构资源管理及综合资金管理，逐步成长为具备融资、投资和金融机构合作综合能力的资金管理专业人才。