个人理财经理岗

职位描述

1.负责本行个人客户的深度维护，与客户建立长期、稳定的关系，深入挖掘客户潜力，提升客户价值、忠诚度和满意度，不断提高客户对我行的综合效益；

2.通过与网点周边社区、商圈、村社等客户资源联动，深化经营客户关系，拓展批量获客渠道，不断做大客户规模；

3.结合客户需求和风险偏好，为客户提供资产配置规划和综合金融服务，满足客户的资产管理需求，同时提升我行个人业务综合效益，其中为客户配置贷款产品的需按照行内相关制度执行；

4.作为理财、保险、基金等产品的营销人员，需按规定为客户做好投资者适当性测试，为合适的客户配置合适的产品，并在销售过程中按规定做好录音录像工作；

5.收集、研究客户信息、行业动态以及同业信息，了解客户对我行产品及服务的评价和需求，及时反馈问题，提出明确的产品建议和方案。

任职要求

1.学历：大学本科及以上，全日制学历为大专及以上；

2.工作经验：1年以上金融行业相关工作经验，掌握较丰富的相关业务知识，从事过理财人员优先考虑；

3.掌握较丰富的个人业务相关知识，具有证券、投资、基金、保险等专业资质证书者优先考虑；

4.具备一定的组织协调及业务营销开拓能力，能够独立拓展客户，经营并管理客户关系，为客户提供资产配置和综合金融服务；

5.专业：金融学、经济学、投资学、财经类等相关专业优先。